公募FOF甄选基金,一键资产配置利器!

行情

  虽然资本市场起起伏伏,但立足长期来看,公募基金还是交出了亮眼答卷。Wind数据显示,截至今年6月底,近15年来,股票型基金平均年化收益达12.32%,混合型基金平均年化收益达14.92%,债券型基金年化收益达7.26%。产品业绩好并不完全代表客户赚钱多,基金业协会的一份调查结果显示,基金个人投资者中有33.7%的投资者盈亏基本平衡,25.1%的投资者亏损,只有不到一半的投资者买了基金赚钱。

  中国证券投资基金业协会《基金个人投资者投资情况调查问卷分析报告(2018年度)》

  如何破解“基金赚钱,基民不赚钱”的怪圈,把握基金投资的收益呢?公募FOF利用其独特的优势,为投资者提供了一个较好的选择。

  公募FOF的优势

  1、专业基金经理甄选好“基”

  对于普通投资者来说,在市场六千多只基金中选出适合个人投资需求的基金并不容易,而FOF是由专业的基金经理来挑选基金,可以一站式解决投资者面临的基金筛选难题。

  2、资产配置增加长期获利概率

  当组合中存在不同属性的资产时,可以更好把握不同资产、市场的机会,同时避险资产可以为组合提供一定的安全垫,风险资产可争取更高收益,增加长期获利的概率。

  3、分散风险、平滑波动,提升投资体验

  通过资产配置,将相关性比较低的资产组合在一起,当某一资产出现极高波动和回撤时,对整体组合影响比较可控,从而平滑组合波动率,降低市场高波动带来的回撤风险。

  长信养老FOF团队的特色与优势

  1、布局早,团队运作成熟

  长信基金是业内较早布局FOF团队的公募基金公司之一。2016年3月便建立了FOF工作小组,同年11月FOF投资部正式成立。2018年9月成立公司第一只FOF――长信稳进资产配置混合(FOF),也是业内第10家成立FOF产品的公募基金公司。经过多年的深入研究与沉淀,长信基金FOF投资团队已形成了较为成熟的投资框架和运作模式,产品线不断完善,获得了市场和投资者的认可。

  2、团队人员背景丰富、投研功底深厚

  在团队配置上,长信基金FOF投资团队的人员背景丰富,根据各人专长和团队需求明确分工,从不同角度、用不同方法完善和丰富了FOF投资框架。长信基金养老FOF投资部总监杨帆是海外宏观策略研究出身,这样的背景能带领整个团队以更大的格局、更大的视野来分析大类资产配置。团队中还有来自金工背景的专业人员,在大类配置上,用科学的模型为FOF投资目标服务。

  3、秉承公司“绝对收益”理念,注重风险收益比

  一直以“追求绝对收益”为特色之一的长信基金,其FOF投资团队也对风险控制格外重视,坚信“风控本身是收益的来源”,在确定股票、债券配置比例之后,还要关注要风险收益比是否合适,力争严控回撤。

  Wind数据显示,截至7月31日,长信稳进资产配置混合(FOF)成立以来最大回撤-2.83%,远低于同类平均-4.65%,长信颐天养老三年持有混合(FOF)的A类份额成立以来最大回撤-5.59%,远低于同类平均-9.62%。

  4、管理产品业绩亮眼,年化回报超10%

  长信基金旗下FOF产品成立以来回报均显著跑赢大盘,年化回报均超10%。其中,长信稳进资产配置混合(FOF)年内收益率12.93%。长信颐天养老三年持有混合(FOF)的A类份额今年以来收益率18.40%,同类排名1/9。

  Wind数据截至及基金评价日期:2020/7/31评价机构:中国银河证券基金研究中心 同类指养老目标风险FOF(权益资产30%-60%)A类

  长信养老FOF团队的基金评价体系

  长信基金养老FOF团队进行基金评价的核心策略是采用科学、有效的专业基金评价体系,以基金经理为核心,通过定性和定量的指标分析基金经理的特点和能力,找到在同类型中的整体表现更加优异的基金经理和基金产品。

  具体方法包括定量指标和定性调研。在衡量基金的性价比时,运用收益、风险以及风险调整后的收益指标来评价基金。同时进行基金的盈利模式归因,对于权益类基金采用基于收益和投资组合的风格分析体系相互印证,确定基金的风格特征和收益来源,分析超额收益的稳定性和持续性,形成权益类基金风格池;对于债券类基金,采用收益率和波动率等指标结合的方式分析基金的风格特征和收益来源,分析超额收益的稳定性和持续性,形成债券类基金风格池。最后,开展综合调研,在定量基础上结合基金经理访谈等对基金和基金经理形成更为全面的认识和评价。(CIS)